'기적의 100일 코인투자학습' 14일차, 리스크 관리 방법

안녕하세요. '기적의 100일 코인투자학습' 강의를 맡은 인천 쿨가이입니다.
암호화폐를 투자하고자 한다면 코인 자체가 주식에 비해 매우 어려운 것이 사실입니다. 코인이 무엇인지 종류도 많고 뭘 사야할지 모르기 때문입니다.
이에 코인투자를 100일동안 어떻게 해야 하는지 초보자의 시선에서 차근차근 설명하고자 합니다.

오늘 시간은 암호화폐 투자에서의 주요 위험요소에 대해 알아보고자 합니다. 사실 위험 요소야 한두가지가 아니긴 하지만, 그래도 기본적인 것을 살펴보고자 합니다. 

1. 암호화폐 투자에서의 주요 위험 요소

암호화폐는 극심한 가격 변동성을 보이며, 하루에도 10% 이상의 가격 변동이 발생할 수 있습니다. 이로 인해 예상치 못한 큰 손실을 입을 수 있습니다. 이에 일반적인 투자자들은 가격 변동의 심함으로 인해 일명 '뇌동 매매'를 하기도 하는데요. 한 순

간 매매가 꼬이면 심각한 손실을 볼 수 있습니다. 암호화폐는 전통 자산과 달리 상한가와 하한가 제한이 없고 24시간 거래되기 때문에 글로벌 시장 상황에 따라 가격이 급격히 변할 수 있습니다.

이런 가격 변동에는 여러가지 이유가 있는데요. 첫 번째로는 규제 리스크가 있습니다. 국가마다 암호화폐에 대한 규제 강도가 다르며, 규제 정책이 자주 변동합니다. 새로운 규제나 금지 조치가 시행될 경우, 암호화폐 시장에 큰 영향을 줄 수 있습니

다.  두 번째로는 암호화폐는 디지털 자산이기 때문에 해킹과 같은 보안 문제에 취약합니다. 거래소 해킹이나 개인 지갑의 해킹으로 인해 자산을 잃을 위험이 큽니다. 암호화폐 지갑과 거래소는 해커의 주요 표적이 되며, 보안 취약점이 존재할 수 있습니다.  세 번째로는 일부 암호화폐는 유동성이 낮아 대량의 자산을 빠르게 현금화하기 어렵습니다. 이로 인해 가격 급락 시 빠르게 매도하지 못하고 손실을 볼 수 있습니다. 주식이나 채권과 달리, 암호화폐는 거래량이 적은 경우가 많고, 특히 소규모  암호화폐일수록 유동성이 낮습니다. 

마지막으로 암호화폐 시장은 높은 변동성 때문에 감정적인 반응이 자주 발생합니다. 투자자들은 FOMO(놓칠 것 같은 두려움)나 패닉 셀링 같은 심리적 압박으로 인해 비합리적인 투자 결정을 내릴 수 있습니다. 아무래도 24시간 거래가 활성화 되다보니 쉼표가 없이 계속 시장에 노출되다 보면 '거래중독' 현상이 발생한다면 실수가 나올 확률이 매우 높습니다. 

2. 리스크 관리 방법

첫 번째로 분산 투자가 있습니다. 암호화폐에 모든 자산을 집중하지 않고, 다양한 자산에 분산 투자해 위험을 줄입니다. 특히 변동성이 큰 암호화폐는 전체 포트폴리오의 일부로 포함시키는 것이 바람직합니다. 암호화폐 외에도 주식, 채권, 부동산 등

다른 자산군에 분산 투자해 암호화폐 시장 급변에도 포트폴리오가 안정적으로 유지되도록 합니다. 두 번째로 손절매(Stop-Loss) 설정입니다.  투자 자산이 일정 수준 이상 하락할 경우, 자동으로 매도하여 손실을 제한하는 방식입니다. 각 자산에

대해 손실 허용 범위를 설정해 두고, 그 가격에 도달하면 자동으로 매도하여 더 큰 손실을 방지합니다. 이 방법은 이득이 났을때도 마찬가지 입니다. 사람 욕심이 끝이 없기 때문에 계속 조금만 더를 외치다가 수익을 챙겨가지 못하는 경우도 많습니

다. 그렇기 때문에 어느정도 자기가 정한 수익 구간에 도달 한다면 과감하게 매도를 통해 수익을 챙겨가는 것도 방법입니다. 

세 번째로는 현금 비중 유지입니다. 일정한 현금 보유는 암호화폐 시장에서 큰 무기입니다. 급락이 나올 시 보유 현금을 사용해 낮은 가격에 추가 매수를 통해 기회를 만듭니다. 마지막으로 투자 금액을 설정해 본인이 감당할 수 있는 그릇에 맞는 투

자 금액을 설정해 감당할 수 없는 금액은 투자하지 않는 것이 중요합니다. 

암호화폐 투자에서 발생할 수 있는 주요 위험 요소를 잘 이해하고, 체계적인 리스크 관리를 통해 감정적 대응을 줄이며 객관적인 투자 결정을 내리는 것이 중요합니다. 분산 투자, 손절매, 현금 보유, 정보 분석 등 다양한 리스크 관리 방법을 적극 활용

하여 암호화폐 투자의 리스크를 최소화할 수 있습니다.

오늘 하루도 성공하는 투자가 되길 바랍니다.