'기적의 100일 코인투자학습' 7일차, 분산투자의 중요성

(분산투자를 통해 다양한 곳에서 싹을 틔운다)

안녕하세요. '기적의 100일 코인투자학습' 강의를 맡은 인천 쿨가이입니다.

암호화폐를 투자하고자 한다면 코인 자체가 주식에 비해 매우 어려운 것이 사실입니다. 코인이 무엇인지 종류도 많고 뭘 사야할지 모르기 때문입니다.

이에 코인투자를 100일동안 어떻게 해야 하는지 초보자의 시선에서 차근차근 설명하고자 합니다.

암호화폐는 높은 수익을 기대할 수 있지만 그만큼 위험도 큽니다. 반면, 주식, 채권, 부동산 같은 전통 자산은 상대적으로 안정적이지만, 수익률이 제한적일 수 있습니다. 이러한 특성들을 고려해 분산 투자를 통해 서로 다른 자산 간의 위험과 수익을

균형 있게 조절하는 것이 중요합니다. 오늘은 암호화폐와 전통 자산을 어떻게 조합하여 분산 투자할 수 있는지 알아보겠습니다.

1. 분산 투자란 무엇인가?

분산투자는 여러 자산에 투자하여 리스크를 줄이고, 안정적인 수익을 추구하는 전략입니다. 투자 자산이 한 종류에 집중되지 않고, 주식, 채권, 부동산, 암호화폐 등 다양한 자산군에 분산되면 특정 자산군의 손실을 다른 자산이 상쇄할 수 있습니다.

분산 투자의 장점은 첫 번째로 리스크 분산이 있습니다.  한 자산군의 변동성에 의해 전체 포트폴리오가 흔들리는 것을 방지할 수 있습니다.수익 기회 확대: 여러 자산군에 투자함으로써 다양한 시장에서 수익을 창출할 기회를 높일 수 있습니다.

또한, 심리적 안정감을  듭니다. 변동성이 큰 암호화폐와 변동성이 적은 전통 자산을 조합하여 투자하면, 극단적인 시장 변동에도 심리적으로 안정적일 수 있습니다. 한마디로 정신적으로 흔들리지 않는거죠. 일희일비해서 뇌동매매를 예방할 수 있

습니다. 

"계란을 한 바구니에 담지 말라"는 말은 많이 들어보셨을겁니다. 이 말은 분산 투자의 중요성을 강조하는 표현으로, 하나의 자산에 모든 돈을 투자하는 대신 여러 자산에 나누어 투자함으로써 위험을 줄이고 안정성을 높이자는 뜻입니다.

이렇게 분산하는 이유는 다음과 같습니다. 

한 바구니에 계란을 모두 담으면, 그 바구니를 떨어뜨렸을 때 모든 계란이 깨질 위험이 큽니다. 이처럼, 하나의 자산에 모든 자금을 투자하면, 그 자산이 손실을 입을 때 전체 자산이 위험에 처할 수 있습니다. 예를 들어, 전 재산을 한 종목의 주식에만 투자했을 때, 그 기업의 실적이 악화되거나 주가가 하락하면 큰 손실을 입게 됩니다.

암호화폐 투자에서도 마찬가지로, 특정 코인에 모든 자산을 투자했다가 그 코인의 가치가 급락하면 자산을 한꺼번에 잃을 수 있습니다. 그리고  상호 보완작용을 노리고자 분산투자를 합니다. 모든 자산이 동시에 같은 방향으로 움직이지 않기 때문

에, 여러 자산에 투자하면 시장 변동성을 완화할 수 있습니다. 예를 들어, 주식이 하락하는 동안 채권이나 금 같은 자산은 상승하거나 상대적으로 안정된 성과를 낼 수 있습니다.

이처럼 자산이 서로 다른 방향으로 움직이면서 손실을 상쇄할 수 있습니다.

예를 들어 주식 시장이 하락하는 시기에도, 안정적인 채권이나 부동산에서 꾸준한 수익을 낼 수 있습니다. 반대로, 암호화폐가 급등할 때는 높은 수익을 기대할 수 있지만, 하락 시에도 다른 자산이 포트폴리오의 방어 역할을 합니다.

포트폴리오 안정성 증가 분산 투자를 하면 한 자산의 부진이 다른 자산의 수익으로 보완될 수 있어 포트폴리오의 전반적인 안정성이 증가합니다. 암호화폐처럼 변동성이 큰 자산에만 투자하는 것보다 주식, 채권, 부동산 등 다양한 자산을 혼합하면

수익과 안정성의 균형을 맞출 수 있습니다.

마지막으로 시장은 예측할 수 없는 요소로 인해 불확실성이 큽니다. 특정 자산이 언제 어떻게 변화할지 정확히 예측하기는 매우 어렵습니다. 여러 자산에 나눠 투자하면, 시장 예측의 어려움에서 오는 손실 위험을 줄일 수 있습니다.

최근에도 러시아와 우크라이나의 전쟁, 이스라엘과 팔레스타인의 분쟁 등 경제 위기나 정치적 사건이 특정 시장에 큰 영향을 미칠 때, 다른 자산군에 투자한 포트폴리오는 비교적 안전할 수 있습니다.

특히 암호화폐처럼 변동성이 큰 자산은 다른 자산에서 안정적인 수익을 가져다줘야 흔들리지 않고 목표를 향해 나갈 수 있습니다. 투자 결정에 있어 감정적 판단을 최소화하고, 장기적인 시각을 유지하는 데 도움이 됩니다. 

2. 분산투자의 한계 

(코로나 19가 터지자 모든 자산은 급격히 하락했다.)

분산 투자도 모든 위험을 완전히 없애지는 못합니다. 다음과 같은 한계가 있습니다. 가장 큰 예는 2008년 리먼브라더스때와 2019년 코로나 19 팬데믹 초기가 대표적입니다. 이런 전세계적인 위기일때 모든 자산은 급락합니다.

아무리 자산군을 분산했더라도, 전체 시장이 하락할 때는 모든 자산이 동시에 하락할 수 있습니다. 전 세계 금융 시장이 모두 하락할 때는 분산 투자로도 큰 손실을 막기 어렵습니다. 두 번째는 과도한 분산으로 인한 수익률 저하입니다. 

분산을 너무 과도하게 하면 수익률이 지나치게 분산되어, 최대 수익을 얻기 어려울 수 있습니다. 너무 많은 자산에 분산 투자하면 각 자산의 개별 성과가 전체 수익에 큰 영향을 미치지 않기 때문입니다.

정리하자면 "계란을 한 바구니에 담지 말라"는 분산 투자를 강조하는 이유는 리스크 관리와 안정적인 수익을 위한 전략입니다. 여러 자산에 나누어 투자하면, 하나의 자산이 부진하더라도 다른 자산이 이를 상쇄할 수 있고, 전체 포트폴리오의 안정성

이 높아집니다. 그러나 분산이 지나치면 수익률이 낮아질 수 있으니, 적절한 균형이 필요합니다.